Ook vermogende klant stapt over op robot-adviseur

Dat stelt het Amerikaanse advieskantoor A.T. Kearny in nieuw onderzoek.

Een voorbeeld van een Amerikaanse partij die zeer succesvol is met advies op basis van robottechnologie is Charles Schwab. Het bedrijf startte hiermee in maart en heeft inmiddels al 5,3 miljard dollar op deze wijze onder beheer. Maar liefst 15 procent van de vermogende klanten zou hier gebruik van maken.

Schwab Wealth Investment Advisory biedt deze dienstverlening met de mogelijkheid van online chats met ‘echte’ adviseurs aan voor klanten die ten minste 5.000 dollar aan vermogen in beheer geven. 

De consultant Alte Group stelt dat er nu sprake is van een omslag: vorig jaar nam het robotbeleggen met maar liefst 210 procent toe tot in totaal 50 miljard dollar. A.T. Kearney denkt dat dit in 2020 al 2200 miljard dollar zal zijn, Deloitte houdt het op 5.000 tot 7.000 miljard dollar in 2025.

De nieuwe technologie van robotadviseurs bestaat al vijftien jaar, maar werd tot nu toe vooral gebruikt door kleinere en jonge particuliere beleggers.

Zij kozen doorgaans voor partijen die robottechnologie aanbieden vanwege de veel lagere kosten. Maar inmiddels vindt deze wijze van advisering, die zelden plaatsvindt zonder de mogelijkheid van echt online advies, ook zijn weg naar de meer vermogende klanten.

Deze opmars van robot-adviseurs trekt naast succesvolle startups als Wealthfront en Betterment, ook meer traditionele partijen aan zoals Fidelity en Vanguard. JP Morgan heeft aangekondigd naar een hybride model te streven van menselijke adviseurs en digitale technologie.

Adam Nash, topman van Wealthfront, dat vooral succesvol is onder jonge beleggers, zegt in de Financial Times, dat met name de jonge generatie al twee zware correcties heeft meegemaakt en geen illusies meer heeft dat een professional hem of haar kan beschermen tegen een correctie of dat hij de markt zou kunnen verslaan. 

Meer achtergronden op Fondsnieuws:

• Betterment: Dit is pas het begin van de robo-adviseur

 

 

 

 

 

 

Lees hier het hele artikel