DNB: Private banking kent hoge integriteitsrisico's

Er zijn risico’s op het terrein van witwassen, fiscale fraude, corruptie, terrorismefinanciering en belangenverstrengeling. aldus Frank Elderson, directielid van DNB.

De toezichthouder wijst in een position paper op een onderzoek naar ’private banking’ dat zij heeft gedaan bij zes banken.

De aard van het werk van private banking zorgt voor hoge integriteitsrisico’s, omdat er veelal geen sprake is van direct klantcontact. Ook is er sprake van ‘complexe ondoorzichtige structuren, waarbij frequent gebruik gemaakt wordt van entiteiten uit offshore jurisdicties die vergaande geheimhouding mogelijk maken’.

Volgens DNB ‘is het voor een bank zaak om de beweegredenen van de cliënt die bij haar bankiert goed te doorgronden en te documenteren, zodat de bank in staat is om eventuele (fiscale) integriteitsrisico’s van de cliënt goed in te schatten,’ aldus DNB in de begeleidende brief bij de position paper die in de expertmeeting in het parlement werd toegelicht.

De bijeenkomst vond plaats naar aanleiding van de zogenoemde Panama Papers. Daarbij dook ondermeer de naam op van ABN Amro, die via Guernsey diensten zou hebben aangeboden die uitsluitend gericht waren op de daadwerkelijk belanghebbende van een vennootschap af te schermen, zodat die ook voor autoriteiten, niet meer te vinden is.

ABN Amro spreekt deze door DNB naar voren gebrachte vooronderstelling overigens tegen.

 

 

Lees hier het hele artikel