Vermogensopbouw met ‘doelbeleggen’

Evi Doelbeleggen is een nieuwe digitale dienstverlening voor vermogensopbouw van Van Lanschot. De tool is ontwikkeld voor wie met beheerd beleggen een persoonlijk doel op een specifieke einddatum willen bereiken.

Met behulp van een scenariotool wordt inzicht verkregen in de financiële vereisten die nodig zijn om deze doelstelling op het gewenste moment in de toekomst te realiseren. Om de haalbaarheid van de doelstellingen te vergroten, kan daarbij ‘gespeeld’ worden met een combinatie van initiële inleg, periodieke stortingen, beleggingshorizon en doelbedrag.

Evi Doelbeleggen combineert coaching met een geleidelijke afbouw van het beleggingsrisico. Naarmate de einddatum van het klantdoel nadert, wordt de beleggingsportefeuille minder risicovol ingericht door in een volgende looptijdgroep te beleggen. Op die manier moet Evi ervoor zorgen dat het vermogen niet onderhevig is aan grote koersschommelingen wanneer de doeldatum nadert.

Evi Doelbeleggen belegt het vermogen in een mix van een geldmarktfonds en de beleggingsfondsen Kempen Profielfondsen 2 en 5. De Kempen Profielfondsen spreiden hun vermogen wereldwijd over verschillende beleggingscategorieën, door te beleggen in beleggingsfondsen. Het geldmarktfonds (JPMorgan Liquidity Fund) investeert in kortlopend, in euro’s genoteerd schuldpapier.

Lees hier het hele artikel